Beleggingsbeleid
Beleggingspotjes, een handelsnaam van Mercurius Vermogensbeheer, biedt onafhankelijk vermogensbeheer en is niet gelieerd aan derden. We selecteren uitsluitend actieve beleggingsfondsen en spreiden de beleggingen wereldwijd over obligaties-, aandelen-, en vastgoedfondsen. Onze portefeuilles bevatten zowel grote, internationaal actieve bedrijven als kleinere, snelgroeiende lokale ondernemingen. Zo streven we naar een optimale balans tussen risico en rendement.
De actieve beleggingsfondsen die we selecteren, onderscheiden zich door een toekomstgericht bedrijfs- en beleggingsbeleid, waarbij duurzaamheid centraal staat. Dit komt tot uiting in onze keuze voor bedrijven die duurzaamheid hoog in het vaandel hebben én door het uitoefenen van aandeelhoudersrechten, zoals stemrecht, om beleid waar mogelijk te verbeteren. Deze aanpak is volledig geïntegreerd in onze dagelijkse bedrijfsvoering.
Duurzaamheid
Beleggingspotjes hecht veel waarde aan duurzaamheid, omdat dit essentieel is voor toekomstige generaties. Dat zie je terug in onze bedrijfsvoering én onze dagelijkse beslissingen. Ons beloningsbeleid kent geen prikkels om extra risico’s te nemen, inclusief duurzaamheidsrisico’s die aan een hogere omzet verbonden kunnen zijn.
Wat doen wij concreet? Op ons papierarme kantoor drinken we fairtrade koffie, besparen we kilometers door videoconferenties, en als we toch reizen, dan bij voorkeur elektrisch. Deze maatregelen nemen we niet alleen omdat we ze belangrijk vinden, maar ook omdat ze onze productiviteit verhogen. Bovendien beleggen we in interessante bedrijven zoals Zoom, Adobe en Microsoft, die ons werk én dat van onze klanten ondersteunen. Zo snijdt het mes aan twee kanten!
Ook bij elke beleggingsbeslissing speelt duurzaamheid een belangrijke rol.
Beleggingspotjes selecteert fondsen die beoordeeld worden op duurzaamheid, bijvoorbeeld door Sustainalytics (
www.sustainalytics.com). Bij gelijke geschiktheid kiezen we altijd voor het fonds met de hoogste duurzaamheidsscore. Zo investeren we niet alleen in jouw toekomst, maar ook in een betere wereld voor iedereen.
En o ja, de kosten van onze dienstverlening stijgen voorlopig niet vanwege de duurzaamheidsverplichtingen onder de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).
Classificatie van producten
De SFDR verplicht
Beleggingspotjes om haar producten te classificeren op basis van hun duurzaamheidskarakter. Hoewel wij duurzaamheid hoog in het vaandel hebben, zowel in ons dagelijks werk als in onze beleggingen, worden onze drie portefeuilles (defensief, neutraal en offensief) voorlopig geclassificeerd als ‘producten die niet als duurzaam worden gepromoot’.
Wanneer er meer gedetailleerde sustainability data beschikbaar is en een kwantitatieve analyse uitwijst dat onze portefeuilles aantoonbaar duurzaam zijn, zullen wij dit herzien. Ons doel blijft om jou én de wereld van morgen vooruit te helpen.
